Aktien haben die Anleger in den letzten Jahren auf eine Achterbahnfahrt mitgenommen, aber großartige Unternehmen mit langfristigem Wachstumspotenzial sind nicht verschwunden. Unterdessen hat das Jahr 2024 bereits einen starken Start hingelegt, da der S&P 500 mehrere neue Allzeithochs erreicht hat - vielleicht ein Zeichen dafür, dass die Stimmung der Anleger positiver wird, nachdem einige Jahre lang alle den Atem angehalten und auf eine Rezession gewartet haben.

Niemand kann das Auf und Ab des Aktienmarktes genau vorhersagen, und wenn sich die globalen wirtschaftlichen Bedingungen weiterhin als holprig erweisen, wird sich dies unweigerlich auf die Unternehmen in einer Reihe von Sektoren auswirken. Der Aktienmarkt hat jedoch die wunderbare Angewohnheit, Baisse-Phasen immer wieder zu überwinden und im Laufe der Zeit höher zu steigen als zuvor.

Wenn Sie also während der Höhen und Tiefen des Marktes in großartige Unternehmen investiert bleiben, werden Sie zwar auch die steinigen Tage erleben, aber Sie können auch von den besten Tagen des Marktes profitieren. Und auch wenn Kryptowährungen für manche eine lohnende Investition sein mögen, müssen Sie nicht auf hochriskante Anlagen setzen, um beneidenswerte Renditen zu erzielen.

Werfen wir in diesem Sinne einen Blick auf drei Tech-Aktien, die Sie zu Beginn des Jahres 2024 in Ihr Portfolio aufnehmen sollten.

Alphabet (NASDAQ: GOOGL) (NASDAQ: GOOG) ist dafür bekannt, dass es die beliebteste Suchmaschine der Welt besitzt, und bis heute stammt der Großteil seiner Einnahmen aus der Werbung über die Google-Suche. Im Jahr 2023 verzeichnete Alphabet einen Umsatz von 307 Milliarden US-Dollar, ein Plus von 9 % gegenüber 2022, und einen Nettogewinn von 74 Milliarden US-Dollar, ein Plus von 23 % gegenüber dem Vorjahr.

Obwohl das Unternehmen den größten Teil seines Geldes mit Werbung verdient - 66 Milliarden Dollar des gesamten Umsatzes von 86 Milliarden Dollar im vierten Quartal stammten aus der Google-Werbung - machen Abonnements einen immer größeren Teil des Finanzbildes dieses Geschäfts aus. Der Jahresumsatz von Alphabet beläuft sich mittlerweile auf 15 Milliarden US-Dollar, was fünfmal mehr ist als der Umsatz mit Abonnements vor der Pandemie im Jahr 2019. Diese Abonnements stammen aus verschiedenen Angeboten, die hauptsächlich von YouTube stammen, darunter YouTube TV, YouTube Premium, YouTube Music und Google One.

Alphabets Investitionen in künstliche Intelligenz zahlen sich ebenfalls aus, auch wenn das Unternehmen erst an der Schwelle zu dem steht, was diese Technologien für das zukünftige Wachstum seines Unternehmens bedeuten könnten. Der Tech-Gigant hat Ende letzten Jahres sein neuestes Modell für künstliche Intelligenz (KI) namens Gemini vorgestellt. Gemini wird es in drei Versionen geben: Gemini Ultra (für große, komplexe Projekte), Gemini Pro (für eine Reihe von Aufgaben unterschiedlicher Komplexität) und Gemini Nano (für Aufgaben, die Sie auf einem mobilen Gerät wie Android durchführen würden).

CEO Sundar Pichai beschrieb diese neueste KI-Version in der Gewinnbenachrichtigung für 2023 mit den Worten: "Sie wurde entwickelt, um Text, Bilder, Audio, Video und Code in einer nativen multimodalen Art und Weise zu verstehen und zu kombinieren, und sie kann auf allem laufen, von mobilen Geräten bis hin zu Rechenzentren."

Die Zukunft sieht für Alphabets Hauptgeschäftsfelder rosig aus, aber viele Tech-Investoren wollen auch von seinem Wachstumspfad in der KI-Revolution und darüber hinaus profitieren.

Apple (NASDAQ: AAPL) machte vor kurzem Schlagzeilen mit seinem soeben vorgestellten Vision Pro, einer Erweiterung des Hardware-Geschäfts des Technologiegiganten, die zwischen 3.500 und 4.000 US-Dollar pro Headset kostet. Auch wenn es eine Vielzahl von Anwendungsfällen für dieses Produkt sowohl im privaten als auch im beruflichen Umfeld geben mag, ist Apples Brot und Butter immer noch sein iPhone-Geschäft.

Trotz der Veränderungen bei den Verbraucherausgaben in den letzten Jahren gaben die Verbraucher im ersten Quartal des Apple-Geschäftsjahres 2024 immer noch 70 Milliarden US-Dollar für iPhones aus, was etwa 60 % des gesamten Nettoumsatzes des Unternehmens in diesem Quartal (120 Milliarden US-Dollar) ausmacht. Dies verhalf dem Unternehmen zu einem neuen Allzeithoch für seine installierte Basis von Produkten, die sich zum Ende des Quartals auf 2,2 Milliarden aktive Geräte belief.

Der Gewinn pro Aktie (EPS) von Apple erreichte in diesem Quartal ebenfalls einen neuen Höchststand und lag bei 2,18 US-Dollar, was einer Steigerung von 16 % gegenüber dem Vorjahresquartal entspricht.

Ein weiterer bemerkenswerter Gewinn für Apple war das Dienstleistungssegment, das nun der zweitgrößte Umsatzträger ist und im Quartal einen neuen Rekordwert erreichte. Der Umsatz im Bereich Services, der Quellen wie Werbung und Abonnements für Dienste wie Apple Music und Apple TV+ umfasst, belief sich im ersten Quartal des Apple-Geschäftsjahres 2024 auf insgesamt 23 Milliarden US-Dollar. Das sind 11 % mehr als vor einem Jahr.

In den letzten 12 Monaten hat Apple insgesamt einen Nettogewinn von mehr als 100 Milliarden US-Dollar erzielt. Dieses Unternehmen geht durch dick und dünn, treibt weiterhin ein bedeutendes Wachstum an und liefert diese Renditen an die Aktionäre zurück. Wenn Sie auf der Suche nach einem soliden Unternehmen sind, das Sie mit Barmitteln aufstocken können, ist Apple ein klarer Kauf.

Upstart (NASDAQ: UPST) hat eine Reihe schwieriger Quartale hinter sich, da das Kreditvolumen in einem nach wie vor turbulenten wirtschaftlichen Umfeld zurückgegangen ist.

Die Aktie ist seit Anfang 2024 zweistellig gefallen, obwohl sie zum Zeitpunkt der Erstellung dieses Artikels immer noch etwa 50 % höher als vor einem Jahr gehandelt wird. Diese angesichts der Schwierigkeiten des Unternehmens vielleicht überraschende Entwicklung ist teilweise auf eine Welle von Leerverkäufen zurückzuführen, die die Aktie im vergangenen Jahr traf, sowie auf einige positive Markttage.

Wie immer muss man über den Aktienkurs hinaus auf das zugrunde liegende Geschäft schauen. Im Moment ist es für die meisten Unternehmen, die in der Kreditbranche tätig sind, eine schwierige Zeit, insbesondere für ein Unternehmen wie Upstart, das den Großteil seines Geldes mit verschiedenen Gebühren für die Vergabe und Verwaltung von Krediten verdient.

Die Einnahmen sind rückläufig und das Unternehmen ist derzeit nicht profitabel. Das Unternehmen hat sich jedoch einen Wettbewerbsvorteil bewahrt, der die Kreditgeber trotz des allgemeinen Rückgangs des Kreditvolumens dazu veranlasst hat, sich seiner Plattform anzuschließen. Tatsächlich nutzt Upstart heute rund 900 % mehr Kreditpartner wie Banken und Kreditgenossenschaften auf seiner Plattform als zum Zeitpunkt der Börsennotierung vor etwas mehr als drei Jahren.

Auf der Plattform von Upstart werden Kredite nicht auf der Grundlage des FICO-Scores bewilligt oder abgelehnt, wie es in der traditionellen Kreditbranche häufig der Fall ist, sondern auf der Grundlage eines maschinellen Lernens und eines KI-gesteuerten Modells, das etwa 1.500 Variablen zur Bewertung der Kreditwürdigkeit der Verbraucher berücksichtigt. Da sich dieses Modell ständig verändert und sich nicht nur an den einzelnen Antragsteller, sondern auch an das allgemeine Umfeld anpasst, ist der Rückgang der Kreditgenehmigungen nicht einfach eine Funktion der Kreditlandschaft, sondern die Reaktion des Modells von Upstart auf das Kreditrisiko insgesamt.

Es werden also weniger Antragsteller bewilligt, und die Antragsteller, die bewilligt werden, zahlen im Allgemeinen höhere Kreditzinsen. Während Upstart aufgrund des Finanzierungsrisikos, mit dem viele seiner Partner in diesem Umfeld konfrontiert sind, mehr Kredite als üblich vergeben musste, kaufen institutionelle Anleger und originierende Kreditgeber immer noch den Löwenanteil der Kredite. Das Unternehmen baut außerdem seine Präsenz in einem breiten Spektrum von Kreditbereichen aus, darunter Autokredite und seit kurzem auch Hypothekenkredite.

Inzwischen werden 88 % aller Kreditgenehmigungen auf der Plattform vollautomatisch abgewickelt, was einen neuen Rekord für das Unternehmen darstellt. Das Modell von Upstart sollte sich bei günstigeren Kreditbedingungen neu kalibrieren. Risikotolerante Anleger sollten sich einen Anteil an diesem Unternehmen sichern oder es zumindest vorerst im Auge behalten.

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Suzanne Frey, eine Führungskraft bei Alphabet, ist Mitglied des Verwaltungsrats von The Motley Fool. Rachel Warren hat Positionen in Alphabet und Apple. The Motley Fool hat Positionen in Alphabet, Apple und Upstart und empfiehlt diese. The Motley Fool hat eine Offenlegungspolitik.

3 Tech-Aktien mit mehr Potenzial als jede Kryptowährung wurde ursprünglich von The Motley Fool veröffentlicht