Fidelity: Eine Pionierin in der Welt der Krypto

Im Jahr 2017, mitten in der ersten voll ausgebildeten Hausse des Kryptos, erlaubte Fidelity den Mitarbeitern, ihr Mittagessen in der Mitarbeiterkantine mit Bitcoin zu bezahlen. Von außen betrachtet würde die Annahme von Krypto für ein altmodisches Unternehmen wie Fidelity, das 1946 gegründet wurde und Billionen von Dollar an Vermögenswerten verwaltet, seltsam erscheinen.

Die Anfänge in der Welt der Blockchain

Aber unter der Leitung von CEO Abigail Johnson, der Enkelin des Fidelity-Gründers Edward Johnson II, begann das Unternehmen sich in die Blockchain einzuarbeiten, einschließlich des Bitcoin-Minings in den Büros seit 2014. "Wir bei Fidelity können sehen, dass die Entwicklung der Technologie die Branche für Störungen vorbereitet", sagte Johnson 2017 bei einer Blockchain-Veranstaltung.

Das Experiment, Mitarbeitern zu erlauben, Hamburger mit Bitcoin zu bezahlen, funktionierte nicht, erzählte Michael O'Reilly, der Präsident der Digital-Assets-Division von Fidelity, in einem Interview mit Fortune. Er scherzte, dass nur die Mitarbeiter, die an dem Projekt gearbeitet hatten, es ausprobiert hätten. Der breitere Einsatz von Krypto bei Fidelity hingegen war ein voller Erfolg.

Ein Vorreiter in der Kryptowelt

Heute bietet die Firma das zweitbeliebteste Bitcoin-ETF mit fast 7 Milliarden US-Dollar an Zuflüssen in der heißen Anlageklasse, die im Januar genehmigt wurde, hat einen Verwahrungsdienst für Bitcoin und Ether eingerichtet, und hat einen mehrjährigen Vorsprung gegenüber Konkurrenten wie BlackRock und Franklin Templeton, die in den Blockchain-Markt drängen. Während die Kryptopreise erneut steigen, sagt O'Reilly und drei andere Mitarbeiter, die an den Digital-Asset-Produkten von Fidelity arbeiten, Fortune, dass das Unternehmen erst am Anfang steht.

Weitere Fortschritte im Kryptomarkt

Fidelity mag zwar bereits 2014 mit dem Mining von Bitcoin begonnen haben, aber der erste ernsthafte Vorstoß in den Kryptobereich erfolgte im Oktober 2018, als es begann, Bitcoin für institutionelle Investoren zu verwahren, das erste traditionelle Finanzunternehmen, das diesen Dienst anbot, gefolgt vier Jahre später von BNY Mellon. Im selben Monat im Jahr 2018 startete Fidelity auch seine Handelsplattform für Bitcoin. Das Unternehmen erhielt im folgenden Jahr offiziell eine Lizenz vom New York Department of Financial Services, um Handels- und Verwahrungsdienste anzubieten.

Im Gegensatz zu Börsen wie Coinbase fungiert das Produkt von Fidelity als Ausführungsdienst, was bedeutet, dass Fidelity bei jedem Handel als Vertragspartei fungiert und Liquiditätsanbieter für Käufer oder Verkäufer findet, anstatt Käufer und Verkäufer abzugleichen. Fidelity weitete seine Verwahrungs- und Handelsdienste im Jahr 2022 auch auf Ether aus.

Zukünftige Schritte und Potenzial

Terrence Dempsey, der Leiter der Produktstrategie bei der Digital-Asset-Tochter von Fidelity, sagte, dass dieser Ansatz nicht nur für eine konsistentere Preisgestaltung sorgt, sondern auch den Kunden den Einstieg in die volatile Welt der Krypto erleichtert. "Wir versuchen, für unsere Kunden viele der Marktstrukturen und Feinheiten der Krypto abzustrahieren und ihnen eine sehr vertraute Erfahrung zu bieten", sagte er Fortune.

Obwohl das Bitcoin-ETF nach wie vor das Top-Krypto-Produkt von Fidelity ist, plant das Unternehmen, sein Angebot zu erweitern. Fidelity ist eines von sieben Unternehmen, die hoffen, einen Spot-Ether-ETF durch einen noch ausstehenden Genehmigungsprozess bei der SEC auf den Markt zu bringen, obwohl Analysten prognostizieren, dass sie bis zur Mai-Frist abgelehnt werden.

Fidelity hofft auch darauf, Handels- und Verwahrungsdienste für andere Kryptowährungen anzubieten. "Wir sind nicht ausschließlich auf Bitcoin und Ethereum ausgerichtet", sagte O'Reilly. Regulatory Unklarheiten könnten jedoch immer noch Fidelitys Eintritt in den Bereich behindern, wobei die SEC wahrscheinlich die ETH-ETF-Anträge ablehnen wird und das Staking selbst aufgrund von Klagen gegen Unternehmen wie Coinbase und Kraken problematisch ist, die Staking-as-a-Service-Produkte anbieten.

✨Fidelity bleibt also ein Unternehmen, das zwischen den Krypto-Native-Firmen wie Coinbase und den Branchengrößen wie Vanguard steht und eine methodische, regulatorisch vorsichtige Herangehensweise an die Blockchain-Experimente verfolgt.