Silvergate Capital: Eine Zusammenfassung der Ereignisse

Silvergate Capital Corp., die Muttergesellschaft der krypto-freundlichen Bank, deren Zusammenbruch im Jahr 2023 die Bankenkrise der Branche verschärfte, hat sich bereit erklärt, 63 Millionen Dollar zu zahlen, um die Anschuldigungen von US-amerikanischen und kalifornischen Regulierungsbehörden wegen interner Managementversäumnisse und der Offenlegung von Falschinformationen an Investoren beizulegen.

Anschuldigungen und Strafen

Die US-amerikanische Securities and Exchange Commission (SEC) verklagte Silvergate Capital Corporation, die Muttergesellschaft der krypto-freundlichen Silvergate Bank, den ehemaligen CEO Alan Lane, die ehemalige COO Kathleen Fraher und den ehemaligen CFO Antonio Martino. Die Anklage lautet, dass die Bank die Öffentlichkeit und die Aktionäre darüber täuschte, ein wirksames Bankgeheimnisgesetz / Anti-Geldwäsche-Programm (Bank Secrecy Act/AML) zu haben, obwohl dies nicht der Fall war. Auch die Federal Reserve und das kalifornische Department of Financial Protection and Innovation (DFPI) erhoben Anklage gegen den in La Jolla, Kalifornien, ansässigen Kreditgeber.

Silvergate, Lane und Fraher stimmten Vergleichsvereinbarungen zu, bei denen sie die Vorwürfe der SEC weder zugeben noch bestreiten, aber Strafen zahlen werden. Die beiden Individuen stimmten auch einem fünfjährigen Verbot zu, in anderen öffentlichen Unternehmen als Geschäftsführer oder Vorstandsmitglieder tätig zu sein. Silvergate erzielte ebenfalls Vergleiche mit der Fed und DFPI.

Auswirkungen und Reaktionen

Silvergate musste folgende Strafen zahlen: 43 Millionen Dollar von der Federal Reserve und 20 Millionen Dollar von der kalifornischen Regulierungsbehörde, die auch Mängel bei der Verfolgung interner Transaktionen festgestellt hatte. Die SEC verhängte zudem eine eigene Geldstrafe von 50 Millionen Dollar, die jedoch nicht zum Gesamtbetrag hinzukommen sollte. Die Vergleiche unterliegen der gerichtlichen Genehmigung, und die SEC erklärte in ihrer Pressemitteilung, dass alle ihr geschuldeten Geldstrafen möglicherweise durch Beträge, die Silvergate an die Bankregulierungsbehörden zahlt, ausgeglichen würden.

Antonio Martino, der ehemalige Finanzvorstand, bestritt die Anschuldigungen durch eine Erklärung seiner Anwälte und sagte, dass diese Anschuldigungen nur ein einziges Quartal im Jahr 2022 betreffen und sich auf „urteilsgestützte Entscheidungen“ beziehen.

Im Rahmen der Klage behauptete die SEC, Silvergate habe fast 9 Milliarden Dollar verdächtiger Überweisungen durch den wichtigen Kunden FTX nicht erkannt, der im November 2022 Konkurs anmeldete.

Eine vierteljährliche Einreichung im Jahr 2021 erkannte zwar an, dass die Bank ein „erhöhtes Risiko“ aufgrund einiger ihrer Kryptokunden hatte, aber die Bank hatte nicht offengelegt, dass ihre Führungskräfte auf spezifische Defizite im Zusammenhang mit der Einhaltung des Bankgeheimnisgesetzes aufmerksam gemacht worden waren.

Ein Sprecher von Silvergate erklärte gegenüber CoinDesk, dass die Vergleiche Teil der laufenden Bemühungen der Bank zur Abwicklung seien. „Im frühen März 2023 traf Silvergate die verantwortungsvolle Entscheidung, freiwillig und ohne staatliche Hilfe abzuwickeln. Bis November 2023 waren alle Einlagen an Bankkunden zurückgezahlt worden, und Silvergate stellte kurz darauf den Bankbetrieb ein.“

Die Auflösung von Silvergate und den beiden anderen Institutionen löste Monate des US-amerikanischen Bankenchaos aus, das auch digitale Vermögensunternehmen dazu zwang, nach schwer zu findenden finanziellen Beziehungen zu suchen, da Krypto weiter an Ansehen verlor.

Die Bewertung der Federal Reserve ergab in einem Bericht im Oktober 2023, dass das Management von Silvergate „ineffektiv“ gewesen sei und seine Aufsichtsbehörden von der Bundesbehörde es versäumten, sich an die Geschehnisse in dem Unternehmen anzupassen.